Comment investir dans les marchés émergents ?

Pour comprendre comment investir dans les marchés émergents en 2025 , il est essentiel d’adopter une approche stratégique et éclairée. Dans un environnement économique mondial en constante évolution, les investisseurs devraient se concentrer sur les pays émergents dotés de fondamentaux économiques solides , de politiques gouvernementales stables et d’un potentiel de croissance durable.

Il est essentiel de diversifier les investissements en se concentrant sur les secteurs en croissance tels que la technologie, les énergies renouvelables et les infrastructures. Le suivi des tendances macroéconomiques et politiques permet d’identifier les opportunités et les risques, permettant ainsi de prendre des décisions plus éclairées.

Le soutien d’ experts financiers peut fournir des informations précieuses pour naviguer sur ces marchés dynamiques, optimiser l’exposition aux actifs émergents et atténuer la volatilité. Une approche bien étudiée et diversifiée est la clé pour capitaliser sur les opportunités offertes par les marchés émergents en 2025.

Introduction à l’investissement dans les marchés émergents

Les marchés émergents se caractérisent par leur croissance rapide et leur intégration progressive dans l’économie mondiale. Ces pays connaissent une transition d’économies à faible revenu vers des niveaux de développement plus élevés, caractérisés par des réformes industrielles , des améliorations des infrastructures et une augmentation de la qualité de vie. Toutefois, ils présentent également une forte volatilité en raison de facteurs tels que l’instabilité politique, l’incertitude réglementaire et les fluctuations monétaires.

Pourquoi investir dans les marchés émergents ?

Investir dans les marchés émergents offre des opportunités importantes, avec des taux de croissance souvent supérieurs à ceux des marchés matures. Les secteurs les plus prometteurs sont la technologie, l’énergie, les infrastructures et les services financiers.

Principaux avantages :

• Potentiel de croissance élevé : les économies émergentes sont en expansion et offrent un potentiel de rendement plus élevé que les marchés développés.
• Diversification du portefeuille : Investir dans les marchés émergents réduit la dépendance vis-à-vis des économies avancées, améliorant ainsi la diversification géographique.
• Innovation et adaptabilité : Bon nombre de ces pays sont à l’avant-garde de l’adoption de nouvelles technologies et de nouveaux modèles commerciaux.

Malgré ces avantages, il est essentiel d’évaluer les risques associés, notamment la stabilité politique, les politiques économiques, la force des institutions locales et la volatilité des devises. Une approche équilibrée et éclairée est essentielle pour tirer le meilleur parti des opportunités offertes par ces marchés.

Que sont les marchés émergents ?

En 2025, les marchés émergents continueront d’être des acteurs majeurs de l’économie mondiale. Selon l’ indice MSCI Emerging Markets , les principaux marchés émergents comprennent :

Pays historiquement émergents :

• Chine
• Inde
• Brésil
• Russie
• Afrique du Sud
• Turquie
• Indonésie
• Mexique
• Pologne
• Malaisie

Nouveaux marchés émergents en 2025 :

• Arabie Saoudite
• Colombie
• Corée
• République tchèque
• Émirats arabes unis
• Philippines
• Grèce
• Hongrie
• Koweit
• Pérou
• Qatar
• Thaïlande
• Taïwan
• Egypte
• Argentine
• Ethiopie
• L’Iran

Ces pays offrent un potentiel de croissance élevé mais présentent également des défis liés à la gouvernance, aux infrastructures et à la stabilité économique, comme l’a révélé leblogdusavoir.fr.

Blocs économiques dans les marchés émergents

Au fil des années, plusieurs coalitions économiques ont favorisé la croissance des marchés émergents :

• BRICS (Brésil, Russie, Inde, Chine, Afrique du Sud) – Groupe historique d’économies émergentes ayant un impact significatif sur le commerce mondial.
• MINT (Mexique, Indonésie, Nigéria, Turquie) – Pays avec une population jeune et un fort potentiel de développement économique.
• CIVETS (Colombie, Indonésie, Vietnam, Égypte, Turquie, Afrique du Sud) – Économies à croissance rapide avec des marchés financiers en expansion.

Ces blocs représentent des pôles d’innovation et de croissance économique qui attirent l’intérêt des investisseurs internationaux.

Conclusion

En 2025, les marchés émergents continueront d’être un moteur essentiel de l’économie mondiale. Elles offrent des opportunités d’investissement intéressantes, mais nécessitent une évaluation minutieuse du contexte politique, économique et financier de chaque pays.

Pour maximiser les bénéfices et réduire les risques, il est conseillé d’adopter une approche diversifiée et stratégique , en suivant de près l’évolution de ces marchés et en adaptant les stratégies d’investissement à la dynamique mondiale.

Aperçu des principaux instruments financiers pour investir dans les marchés émergents

Investir dans les marchés émergents nécessite une compréhension approfondie des outils à disposition des investisseurs. Ces instruments offrent différentes options pour participer à la croissance économique d’économies en évolution rapide. Ci-dessous, nous examinerons quatre grandes catégories d’instruments d’investissement sur les marchés émergents :

Actes

L’achat d’actions de sociétés cotées sur les bourses des marchés émergents est un moyen direct d’investir dans ces économies. Les actions permettent aux investisseurs de posséder une partie de l’entreprise et de partager ses bénéfices et ses pertes. Toutefois, les actions sont soumises à la volatilité du marché et aux risques spécifiques de chaque entreprise. Il est important de mener une analyse fondamentale rigoureuse pour sélectionner des entreprises présentant de solides perspectives de croissance.

Obligations

Les obligations émises par les gouvernements ou les entreprises des marchés émergents offrent une alternative plus stable aux actions. Les obligations permettent aux investisseurs de recevoir des intérêts périodiques et un remboursement du principal à l’échéance. Il existe toutefois des risques liés à la solvabilité de l’émetteur et aux fluctuations des taux de change.

Fonds d’investissement

Les fonds communs de placement des marchés émergents lèvent des capitaux auprès de plusieurs investisseurs et les investissent dans une variété d’actifs, notamment des actions, des obligations et d’autres instruments. Ces fonds offrent une diversification immédiate et sont gérés par des professionnels financiers expérimentés. Ils peuvent être un choix idéal pour les investisseurs qui souhaitent une gestion professionnelle de leur portefeuille.

ETF (Fonds négocié en bourse)

Les ETF qui suivent les indices des marchés émergents offrent un moyen d’investissement peu coûteux et liquide. Les ETF peuvent être négociés en bourse comme des actions et offrent une large exposition à un marché spécifique. Ils constituent un choix populaire pour les investisseurs à la recherche d’une diversification rentable avec une structure de coûts efficace.

Le choix des instruments dépend des préférences de l’investisseur, de son horizon temporel et de son appétence au risque. Souvent, une combinaison de ces instruments peut être utilisée pour construire un portefeuille équilibré et diversifié sur les marchés émergents. Il est important de consulter un conseiller financier ou un expert du secteur pour planifier une approche d’investissement adaptée à vos besoins et objectifs financiers.

Investir dans les actions des marchés émergents

Investir dans les actions des marchés émergents offre la possibilité de réaliser des bénéfices importants, mais nécessite une stratégie réfléchie et une compréhension approfondie des risques et des opportunités. Voici quelques conseils pour un investissement réussi :

1. Diversification : Évitez de vous concentrer sur des actions individuelles. Envisagez plutôt un portefeuille diversifié comprenant des actions de différents secteurs et de pays émergents. Cela réduira le risque associé aux événements spécifiques à une entreprise ou à un secteur.
2. Recherche approfondie : Il est essentiel de mener des recherches approfondies. Examiner les fondamentaux de l’entreprise, les perspectives de croissance et l’environnement concurrentiel. Par exemple, Alibaba et Tencent sont des entreprises chinoises qui ont connu une croissance significative grâce à leur position dans le secteur technologique.
3. Gestion des risques : Soyez prêt à gérer la volatilité. Investir dans les marchés émergents peut entraîner des fluctuations importantes des cours des actions. Utilisez des stop-loss et des limites pour protéger les bénéfices et réduire les pertes.
4. Regard vers l’avenir : identifier les secteurs de croissance dans les marchés émergents. Par exemple, les énergies renouvelables gagnent du terrain dans de nombreux pays émergents, créant des opportunités d’investissement à long terme.
5. Surveillance constante : Continuez à surveiller votre portefeuille et réagissez rapidement aux changements importants dans les conditions du marché ou dans les entreprises dans lesquelles vous avez investi.

En général, investir dans les actions des marchés émergents peut générer une croissance et des bénéfices importants. Il est toutefois important d’être conscient des risques et d’adopter une stratégie d’investissement basée sur la diversification, la recherche et la gestion des risques.

Existe-t-il de meilleurs outils pour investir dans les marchés émergents ?

L’article examine d’autres outils tels que les fonds d’investissement et les ETF (Exchange-Traded Funds) qui permettent d’investir de manière diversifiée sur le marché boursier des pays émergents, sans avoir à acheter des dizaines, voire des centaines d’actions de sociétés individuelles.

Investir dans les obligations des marchés émergents

Les obligations des marchés émergents sont des titres de créance émis par les gouvernements ou les entités publiques des pays en développement, qui offrent des rendements potentiellement élevés mais également des risques importants. Ces risques sont liés à la stabilité politique, économique et sociale des pays émetteurs, ce qui peut affecter la capacité à payer les intérêts et le principal des obligations.

Facteurs à prendre en compte avant d’acheter des obligations des marchés émergents

Pour investir dans les obligations des marchés émergents, vous devez évaluer soigneusement les facteurs suivants :

• Devise : La devise dans laquelle les obligations sont libellées. S’il s’agit d’une devise autre que celle de votre pays de résidence, vous êtes exposé au risque de change, c’est-à-dire à la possibilité que la devise se déprécie ou s’apprécie par rapport à la vôtre. Pour réduire ce risque, vous pouvez choisir des obligations libellées en dollars américains ou en euros, qui sont les devises les plus utilisées sur le marché international.
• Notation : La notation des obligations, ou l’évaluation de leur qualité de crédit attribuée par des agences spécialisées telles que Standard & Poor’s, Moody’s ou Fitch. La notation exprime le degré de fiabilité du débiteur et le risque d’insolvabilité. En règle générale, plus la note est élevée, plus le rendement est faible et vice versa. Vous pouvez choisir des obligations avec des notations différentes en fonction de votre profil de risque et de rendement.
• Durée : La durée des obligations, ou la mesure de la sensibilité de leur prix aux variations des taux d’intérêt. Plus la durée est longue, plus le prix de l’obligation est volatil et sujet aux fluctuations. Pour réduire ce risque, vous pouvez choisir des obligations à maturité courte ou moyenne, qui ont une durée plus courte que celles à maturité longue.

Exemples d’obligations d’État des marchés émergents

Pour illustrer ces concepts, nous pouvons considérer quelques exemples concrets d’obligations d’État de pays émergents :

Veuillez noter que ces exemples sont fournis à titre informatif uniquement et ne constituent pas des conseils en investissement. Avant de prendre une décision, consultez attentivement la documentation officielle.

Brésil

• Obligation brésilienne à échéance 2030, libellée en real brésilien (BRL), notée BB- et portant un coupon annuel de 9 % . Cette obligation offre un rendement élevé mais également un risque élevé, car le real brésilien est une monnaie volatile et le Brésil connaît une situation politique et économique incertaine.

Turquie

• Une obligation turque à échéance 2025, libellée en dollars américains (USD), notée B+ et versant un coupon semestriel de 6,25 % . Cette obligation offre un rendement inférieur mais aussi un risque moindre que la précédente, puisque le dollar américain est une monnaie stable et que la Turquie a une situation politique et économique plus solide.

Mexique

• Obligation mexicaine à échéance 2023, libellée en euros (EUR), notée A et portant un coupon annuel de 1,5 % . Cette obligation offre un faible rendement mais également un faible risque, puisque l’euro est une monnaie forte et que le Mexique a une situation politique et économique solide.

En conclusion, investir dans les obligations des marchés émergents nécessite une bonne connaissance du marché et une évaluation précise des facteurs qui influencent le rendement et le risque des obligations. Il est conseillé de diversifier votre portefeuille avec des obligations de différents pays, devises, notations et durées, pour optimiser le rapport risque-rendement.

Fonds d’investissement des marchés émergents

Les fonds d’investissement des marchés émergents sont des instruments financiers qui investissent dans des actions, des obligations ou d’autres titres de pays en développement, tels que la Chine, l’Inde, le Brésil, la Turquie, le Mexique, etc. Ces fonds offrent la possibilité de diversifier son portefeuille et de profiter des opportunités de croissance de ces marchés, mais aussi de faire face à des risques élevés, liés à la volatilité, à la politique, à la monnaie et à la réglementation de ces pays.

Types de fonds

Les fonds d’investissement des marchés émergents peuvent être classés selon divers critères, notamment :

• La zone géographique dans laquelle ils investissent. On peut distinguer les fonds qui investissent dans une seule zone, comme l’Asie, l’Amérique latine, l’Europe de l’Est, l’Afrique, le Moyen-Orient, etc., ou les fonds qui investissent dans plusieurs zones, avec une diversification mondiale.
• La classe d’actifs dans laquelle ils investissent. On peut distinguer les fonds qui investissent uniquement en actions (fonds actions), uniquement en obligations (fonds obligataires) ou dans les deux classes (fonds mixtes).
• La taille des entreprises dans lesquelles ils investissent. Les fonds peuvent être classés comme investissant dans des sociétés à grande, moyenne ou petite capitalisation, ou une combinaison de celles-ci.

Exemples de fonds d’investissement

Pour illustrer ces critères, nous pouvons considérer quelques exemples de fonds d’investissement des marchés émergents disponibles en Italie :

Veuillez noter que ces exemples sont fournis à titre informatif uniquement et ne constituent pas des conseils en investissement. Avant de prendre une décision, consultez attentivement la documentation officielle.

Fonds Fidelity – Fonds Focus Asie

• Un fonds qui investit dans les actions asiatiques est le Fidelity Funds – Asia Focus Fund , géré par Fidelity International. Ce fonds investit principalement dans des actions de sociétés de grande et moyenne capitalisation de pays asiatiques, tels que la Chine, l’Inde, la Corée du Sud, Taïwan, etc.

Pioneer Funds – Obligations des marchés émergents

• Un fonds qui investit dans les obligations latino-américaines est le Pioneer Funds – Emerging Markets Bond , géré par Amundi. Ce fonds investit principalement dans des obligations d’État et d’entreprises de pays d’Amérique latine, tels que le Brésil, le Mexique, l’Argentine, la Colombie, etc.

Collection des meilleures marques des marchés émergents de Mediolanum

• Un fonds qui investit dans les actions et obligations mondiales est le Mediolanum Best Brands Emerging Markets Collection , géré par Mediolanum International Funds. Ce fonds investit dans une sélection d’autres fonds qui investissent dans des actions et des obligations de pays émergents de différentes zones géographiques.

Obligations émergentes Eurizon

• Un fonds qui investit dans  les obligations émergentes  est  Eurizon Obbligazioni Emergenti , géré par Eurizon Capital SGR. Ce fonds investit principalement dans des obligations d’État et d’entreprises libellées en dollars américains ou en euros, émises par des pays émergents dans différentes zones géographiques.

Les fonds d’investissement cités sont des exemples informatifs et ne constituent pas des conseils d’achat. Consultez un conseiller financier, lisez les conditions sur les sites officiels des sociétés de gestion et évaluez les risques avant d’investir. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs.

ETF pour investir dans les marchés émergents

Les ETF (Exchange Traded Funds) sont des fonds communs de placement cotés en bourse qui reproduisent la performance d’un indice de référence. Les ETF des marchés émergents sont des ETF qui suivent des indices composés d’actions, d’obligations ou d’autres titres de pays en développement, tels que la Chine, l’Inde, le Brésil, la Turquie, le Mexique, etc. Ces ETF offrent la possibilité de diversifier son portefeuille et de profiter des opportunités de croissance de ces marchés, mais aussi de faire face à des risques élevés, liés à la volatilité, à la politique, à la monnaie et à la réglementation de ces pays.

Avantages des ETF des marchés émergents

Les ETF des marchés émergents présentent certains avantages par rapport aux autres véhicules d’investissement, notamment :

1. Facilité d’accès au marché : Avec un seul ETF, vous pouvez investir dans un panier de titres de différents pays émergents, sans avoir à acheter des actions ou des obligations individuelles, avec des coûts et des difficultés plus importants.
2. Liquidité et transparence : Les ETF sont négociés en bourse comme des actions, ils peuvent donc être achetés et vendus facilement et à tout moment. De plus, les ETF sont tenus de publier quotidiennement la composition de leur portefeuille, ce qui permet de connaître à tout moment la valeur et la répartition des titres sous-jacents.
3. Faible commission : les ETF ont des coûts de gestion très faibles par rapport aux fonds traditionnels, car ils ne nécessitent pas de sélection active des actions par le gestionnaire. De plus, les ETF ont des coûts de transaction faibles, car vous ne payez que des commissions de change et non des frais de souscription ou de rachat.

Exemples d’ETF sur les marchés émergents

Il existe différents types d’ETF des marchés émergents, en fonction de la zone géographique, de la classe d’actifs, de la taille de l’entreprise ou de la stratégie d’investissement qu’ils suivent. Voici quelques exemples d’ETF disponibles sur le marché italien :

Veuillez noter que ces exemples sont fournis à titre informatif uniquement et ne constituent pas des conseils en investissement. Avant de prendre une décision, consultez attentivement la documentation officielle.

• Fonds négocié en bourse iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS 

Géré par BlackRock, il réplique l’indice MSCI Emerging Markets IMI, qui comprend environ 2 700 actions de grandes, moyennes et petites entreprises de 27 pays émergents.

• ETF UCITS obligataire en USD des marchés émergents Xtrackers II

Fonds géré par DWS, réplique l’indice Bloomberg Barclays Emerging Markets USD Aggregate, qui comprend environ 2 000 obligations d’État et d’entreprises libellées en dollars américains, émises par plus de 60 pays émergents.

• Fonds négociés en bourse Amundi MSCI Emerging ESG Leaders

Géré par Amundi, il réplique l’indice MSCI Emerging Markets ESG Leaders, qui comprend environ 800 actions de sociétés de pays émergents respectant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).

Les ETF pour investir dans les Pays Émergents sont des instruments financiers qui nécessitent une bonne connaissance des marchés et une évaluation minutieuse des risques et des rendements. Il est conseillé de consulter un expert avant d’investir dans ces ETF et de surveiller en permanence la performance des Pays Émergents.

Perspectives des marchés émergents 2025

L’analyse de State Street révèle que les marchés émergents continuent de montrer des vulnérabilités dans un environnement mondial complexe en 2025 , mais offrent toujours des opportunités sélectives, notamment dans la dette en monnaie forte et certaines catégories d’actions.

Baisse de l’optimisme et performances disparates

L’optimisme initial concernant les actifs des marchés émergents pour 2024 a été tempéré par une réalité économique différente des attentes. La reprise post-COVID de la Chine, l’affaiblissement du dollar américain et l’assouplissement monétaire mondial attendu ne se sont pas matérialisés comme prévu, nuisant à la performance des actions et des obligations.

Particularités et différences entre les marchés

Il est essentiel de reconnaître les différences structurelles entre les différents pays émergents. Par exemple, dans l’ indice MSCI Emerging Markets , les actions chinoises représentent environ 30 %, alors qu’elles ne représentent que 4,7 % de la dette en monnaie forte et 10 % de la dette en monnaie locale. Ces écarts ont un impact sur les stratégies d’investissement.

Actions contre Obligations des marchés émergents

Du point de vue de l’investissement, des opportunités sélectives émergent. Dans le domaine des actions, des secteurs tels que la technologie et l’électrification offrent des perspectives de croissance structurelles. Sur le front des obligations, la dette en monnaie forte semble relativement plus attractive, les spreads résistant bien aux risques du marché.

Perspectives pour 2025

Malgré les incertitudes, il existe des domaines d’intérêt spécifiques. L’Inde, par exemple , avec une population jeune et une croissance économique solide, représente un marché à fort potentiel. Pour la dette des marchés émergents , il est essentiel de faire la distinction entre les émissions en monnaie locale et en monnaie forte , car chaque catégorie répond à une dynamique de marché différente.

Risques liés à l’investissement dans les marchés émergents

Volatilité des marchés : un terrain incertain

Les marchés émergents se caractérisent par une forte volatilité, ce qui en fait des terrains incertains pour les investisseurs. Les fluctuations rapides des prix, souvent causées par l’instabilité politique et les changements de politiques économiques, peuvent entraîner des pertes en capital importantes sur de courtes périodes.

Risque de change : le défi de la conversion

Investir en monnaie locale sur les marchés émergents comporte un risque de change important. Les fluctuations de la valeur de la monnaie peuvent éroder les rendements lors de la conversion dans la monnaie de l’investisseur. En outre, il existe dans certains pays des restrictions monétaires qui limitent la capacité de rapatriement des capitaux.

Risques politiques et réglementaires : l’incertitude gouvernementale

Un aspect critique est représenté par les risques politiques et réglementaires. Les changements soudains dans les politiques gouvernementales, l’instabilité politique ou les événements géopolitiques peuvent affecter directement les investissements. Ces risques peuvent inclure des expropriations, l’imposition de contrôles de capitaux et des modifications fiscales.

Transparence et gouvernance d’entreprise : une question de confiance

Les marchés émergents ont souvent moins de transparence et des normes de gouvernance d’entreprise moins rigoureuses. Cela augmente les risques de corruption, de fraude et de mauvaise gestion, ce qui complique l’analyse et l’évaluation des investissements par les investisseurs.

Un équilibre entre opportunité et prudence

Investir dans les marchés émergents peut offrir des opportunités de rendement élevé, mais nécessite une connaissance approfondie et une préparation aux risques élevés qui y sont associés. Les investisseurs doivent donc procéder avec prudence, en équilibrant les récompenses potentielles avec une compréhension claire des dangers.

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